In artikel 21 van de Financiële verordening is opgenomen dat het college de schulden met een looptijd korter dan een jaar en het verschuldigde rentepercentage en de schulden met een looptijd langer dan een jaar en het verschuldigde rentepercentage opneemt in de Paragraaf Financiering.
Langlopende leningen
Op 31 december 2019 bedraagt het saldo voor langlopende leningen € 146 mln (afgerond). In het onderstaande overzicht staan de leningen met het bijbehorend rentepercentage weergegeven.
Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € | Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € | Jaar afsluiting | Percentage | Bedrag in € |
1993 VII | 5,31% | 3.017.053 | 2013 II | 2,20% | 3.000.000 | 2015 III | 1,62% | 10.000.000 |
1993 VIII | 2,63% | 225.250 | 2013 III | 2,40% | 3.000.000 | 2016 I | 1,15% | 5.000.000 |
2005 I | 3,72% | 5.000.000 | 2013 IV | 2,47% | 12.000.000 | 2016 II | 1,21% | 5.000.000 |
2005 II | 3,75% | 5.000.000 | 2014 I | 1,58% | 10.000.000 | 2016 III | 1,38% | 5.000.000 |
2011 I | 3,09% | 5.000.000 | 2014 II | 1,34% | 12.000.000 | 2016 IV | 1,43% | 5.000.000 |
2011 II | 2,97% | 5.000.000 | 2014 III | 1,43% | 10.000.000 | 2017 I | 1,38% | 10.000.000 |
2012 II | 2,56% | 10.000.000 | 2015 I | 1,53% | 5.000.000 | 2018 I | 1,43% | 5.000.000 |
2013 I | 2,50% | 3.000.000 | 2015 II | 1,47% | 5.000.000 | 2018 II | 1,59% | 5.000.000 |
36.242.303 | 60.000.000 | 50.000.000 | ||||||
146.242.303 |
In 2019 zijn geen langlopende leningen aangetrokken.
Kortlopende leningen
Op 31 december 2019 is er één kortlopende lening van € 5 mln tegen een rentepercentage van
- 0,25 % en één kortlopende lening van € 10 mln tegen een rentepercentage van - 0,25 %.
Complexe financiële producten
De gemeente Velsen maakt geen gebruik van complexe financiële producten zoals derivaten.